中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

中融融安二号灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2022年04月25日

送出日期：2022年04月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 中融融安二号混合 基金代码 001739

基金管理人 中融基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司

基金合同生效日 2018年09月29日 上市交易所及上市日期 暂未上市

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

冯琪 2020年05月07日 2012年06月01日

陈荔 2020年08月26日 2015年07月07日

王可汗 2021年03月12日 2016年04月08日

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过对股票、债券等金融资产的动态灵活配置，合理控制风险并保持组合良好流动性的前提下，实现基金资产的长期稳定增值，力求为投资者获取超额回报。

投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类金融工具，以及债券等固定收益类金融工具（包括国债、金融债券、地方政府债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、可交换公司债券、中小企业私募债券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%。权证投资比例为基金资产净值的 0-3%。本基金在每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 1、大类资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、股指期货投资策略；5、中小企业私募债券投资策略；6、资产支持证券的投资策略；7、国债期货投资策略。

业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%

风险收益特征 本基金属于混合型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中中等风险、中等预期收益的品种。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

申购费（前收费） 0≤M＜100万 1.50%

100万≤M＜500万 1.00%

M≥500万 1000.00元/笔

赎回费 0天≤N＜7天 1.50%

7天≤N＜30天 0.75%

30天≤N＜180天 0.50%

N≥180天 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.20%

托管费 0.20%

其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用； 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金所特有的风险

本基金作为混合型基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个券

风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。

2、投资中小企业私募债券的风险

本基金将投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用

非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信

用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债

交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、

商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来

一定的负面影响和损失。

3、其他风险

（1）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；（2）因基金业务快速发展，

在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完善产生的风险；（3）因人为因素而产生的风险、

如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；（4）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

（5）因业务竞争压力可能产生的风险；（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，

影响基金收益水平，从而带来风险；（7）其他意外导致的风险。

4、市场风险。证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包

括：（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）上市公司经营风险、（5）购买力

风险。

5、管理风险。6、流动性风险。7、信用风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[www.zrfunds.com.cn][客服电话：400-160-6000；

010-56517299]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、 其他情况说明

重大事项：本基金于2018年9月29日由中融融安二号保本混合型证券投资基金转型而来。

争议解决方式：各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲

裁费用由败诉方承担。